Por qué ya no sirve el oro como ahorro (+ PAXG)

Por qué ya no sirve el oro como ahorro (+ PAXG)

Todos escuchamos hablar del oro.

Nos dijeron que es mejor que los billetes porque no se puede imprimir y eso lo transforma en reserva de valor.

El valor es subjetivo. Para mí vale más mi libertad que la comodidad, por ejemplo.

O una remera que usé muchísimo frente a una nueva, porque la que uso tiene un relativo valor sentimental.

Algunos valoran comprar casas, por ahora prefiero cambiar mi dinero en el instante y sin intermediarios.

Y eso nos obliga a preguntarnos  ¿Quienes acumulan oro esperan tener más dólares o más poder de compra, a lo largo del tiempo?

Durante el último siglo fue el refugio de valor más usado durante distintas crisis económicas, lo mantuvieron nuestras abuelas en joyas y objetos valiosos.

El oro lleva entre nosotros más de 5 mil años, y su precio en dólares aumenta desde que existe, pero también la circulación de dólares (lo que causa inflación y le resta valor monetario).

El oro actual no cubre la inflación

Y eso significa que no hay reserva de valor, más que moverse entre ciclos económicos y no quedarse en la vereda de los que pagan y sufren sus consecuencias.

Así deberías entender la inflación
For example, in 1990, an item was priced at $100, and in 2021 that same item is priced at $208. ($208/$100) - 1 = 1.08.

Accordingly, the cumulative inflation rate since 1990 is 108%.

Si el dinero no fuera controlado por instituciones, solo lo usaríamos para cambiar cosas de manera más simple, no para hacer más dinero.

Hacer más dinero tradeando es una posibilidad que se abre luego de que bancos y Estados hacen lo mismo en escala masiva y destruyen el mundo.

La Inflación desde que nací

Usamos una calculadora, pero esto se puede hacer desde cálculos de interés compuesto.

Lo que analiza esta calculadora es la inflación a lo largo del tiempo y no "cortando la muestra" cada un año, porque eso arroja resultados que no condicen con la realidad.

Inflación acumulada desde 1988 al 2022

Vemos que hubo un ~160% de inflación desde que nací. Osea que mis padres necesitarían más del doble de lo que podrían haber ahorrado en ese momento.

Si compraban un auto con 3000 USD, hoy necesitan 9000.

Veamos qué pasó con el oro frente al dólar:

~300% de profit (46% a pérdida durante casi 18 años)

A largo plazo el oro conservó el poder adquisitivo, porque si a ese ~292% de apreciación le restamos la inflación del %157...

Vemos que el oro hoy compraria más del doble de las cosas que compraba en 1988.

Pero hay un detalle y son 18 años a pérdida.

El oro es manipulado de manera directa y eso no es saludable para nuestro dinero ni mucho menos nuestra libertad.

Esto se puede calcular de muchas maneras, siendo el precio ajustado por inflación la más cómoda:

Imagen desde Internet (Sunshine Profits con datos de FRED)

La "plata" de antes valía, tus abuelos no están locos

En los 70 el mundo respetó un acuerdo conocido como patrón oro, por el cual los dólares impresos respondían a una reserva federal de oro y plata.

Y el resto de las monedas respondían a un respaldo en dolares en cada uno de sus bancos centrales.

💡
Eso se conoció como patrón oro y le hizo frente a la crisis económica de posguerra.

Se utilizaron metales como reserva en los bancos por el valor invertido en el tiempo y trabajo necesarios para su obtención.

Y porque son bienes escasos.

El acuerdo del patrón oro se rompió 1971 y así entramos al dinero fiat 💩

Richard Nixon anunciando la catástrofe monetaria aún vigente
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"Fiat" viene del latín «hágase».

Literalmente, hoy no puedes ahorrar en dólares porque no mantienen el poder adquisitivo.

Seguimos con los conceptos. Hablamos de "ahorro", ahora pasamos a "inversión".

Cómo es el oro hoy en día

Imagino que piensas en algo así:

Pero de alguna manera, eso es cosa del pasado porque el precio del oro es definido desde hace más de 50 años por contratos regulados por bancos y Estados.

Eso no quita que el oro físico siga siendo el mismo, pero ¿Qué tanto valor tiene hoy en día?

¿Y qué tan simple es comprar o vender oro físico?

Si lo intentas hacer de un momento al otro y sin investigar, te sorprenderías porque no es nada fácil.

PAXG es un contrato en cripto que ofrece una seguridad similar a la que ofrece el oro desde contratos y de manera mucho más simple.

Que esté registrado implica que sea del Estado.

Y eso es así, solo que idearon métodos para que pienses que ellos protegen tus cosas mientras se las quedan.

Aquí puedes ver cuánto se paga de impuestos en algunos países por tener metales registrados:

Taxation of precious metals - Wikipedia

Y si investigas un poco más, llegas a situaciones como esta: